O Silvergate Bank, outrora um pilar do mundo financeiro cripto até seu colapso no início de 2023, fraudou seus investidores mentindo sobre seus controles antilavagem de dinheiro e enganando investidores sobre como as consequências do colapso da FTX o afetariam, diz a Securities and Exchange Commission em um processo. Também foram nomeados no processo o diretor executivo, o diretor de risco e o diretor financeiro da empresa.
A Silvergate disse que tinha um programa eficaz contra lavagem de dinheiro (AML) adaptado especificamente para cripto, mas na verdade não monitorou adequadamente “aproximadamente US$ 1 trilhão” em transações, diz a reclamação. A Silvergate também não notou “quase US$ 9 bilhões em transferências suspeitas” por entidades da FTX.
Quando a FTX entrou em colapso, a indústria de criptomoedas entrou em pânico, levando a uma corrida para a Silvergate e uma crise de liquidez. Naquele ponto, o diretor financeiro da Silvergate, Antonio Martino, “se envolveu em um esquema fraudulento para enganar os investidores sobre a péssima condição financeira do banco”, alega a SEC. Martino sabia que o banco havia tomado bilhões emprestados, que teria que pagar em janeiro e fevereiro de 2023. A única maneira de isso acontecer seria vendendo títulos, mas Martino aprovou um comunicado de lucros que “declarou falsamente que o banco esperava vender apenas US$ 1,7 bilhão em títulos durante o primeiro trimestre de 2023, dos quais já havia vendido US$ 1,5 bilhão”.
Esse release de lucros subestimou as perdas da Silvergate com suas vendas de títulos, alega a queixa da SEC. Martino também mentiu na teleconferência de lucros trimestrais do banco, de acordo com a queixa.